O caminho
Quatro etapas em sequência: cada uma depende da anterior. Os prazos contam a partir da assinatura do contrato e valem se os documentos chegarem dentro da janela combinada.
Reconhecimento
Entendemos a empresa por dentro, definimos a data de corte e abrimos o cadastro no sistema.
02 Dias 3 a 7Acessos
Conectamos bancos, cartões, maquininhas e notas fiscais. Sem acesso não há conciliação.
03 Dias 7 a 15Retrato
Levantamos tudo o que entra e tudo o que sai — inclusive o que estava só na sua cabeça.
04 Dias 15 a 30Operação
Rodamos a rotina junto com você e fechamos o primeiro mês com números conferidos.
Quem é a sua empresa
Identidade e enquadramento
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
Abertura da operação
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
Por onde o dinheiro passa
Bancos, cartões e dívidas
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
Recebimentos e notas fiscais
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
- Sou Fluxo
Tudo o que entra e tudo o que sai
Ponto de partida na data de corte
- Você
- Você
- Você
- Você
Contas a receber
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
Contas a pagar
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
- Você
- Sou Fluxo
Lista de conferência — despesas fixas que costumam ser esquecidas
A rotina começa a rodar
Combinados de operação
- Você
- Você
- Você
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
Primeiro fechamento
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
- Sou Fluxo
Modelos de planilha
Use exatamente estas colunas. Planilha no formato certo entra no sistema em minutos; planilha fora do formato vira uma semana de idas e vindas. Pode ser Excel, Google Sheets ou CSV.
| Coluna | Exemplo | Por que pedimos |
|---|---|---|
| Data da venda | 12/08/2026 | Define o mês de competência da receita. |
| Cliente | Padaria Central LTDA | Cruzamos com o cadastro e com a régua de cobrança. |
| Tipo | Serviço | Produto | Serviço e produto têm tributação e margem diferentes. |
| Objeto da venda | Manutenção mensal | Qual serviço prestado ou qual produto entregue. |
| Qtd. × valor unit. | 3 × 450,00 | Só para produto. É o que permite calcular margem por item. |
| Valor total | 1.350,00 | Valor cheio da venda, antes de taxas. |
| Forma de pagamento | Cartão 3× | Determina a taxa da maquininha e o prazo até o dinheiro cair. |
| Vencimento | 12/09/2026 | Data prevista de recebimento — alimenta a projeção de caixa. |
| Recebido em | — (em branco) | Deixe vazio: nós preenchemos na conciliação. |
| Coluna | Exemplo | Por que pedimos |
|---|---|---|
| Data da despesa | 05/08/2026 | Quando a despesa foi gerada, não quando foi paga. |
| Fornecedor | Distribuidora Norte | Agrupa gasto por fornecedor e revela concentração. |
| Objeto da despesa | Insumos de produção | Determina a categoria e se é custo ou despesa. |
| Valor | 2.780,90 | Valor cheio do documento. |
| Forma de pagamento | Boleto 30 dias | Define em que dia sai do caixa. |
| Vencimento | 04/09/2026 | Entra na programação de pagamentos. |
| Centro de custo | Produção | Opcional. Se você tem mais de uma frente, é o que mostra qual dá lucro. |
O que você recebe em troca
O trabalho de organização acaba; a entrega é permanente. A partir do primeiro fechamento, isto chega até você sem que precise pedir.
Fluxo de caixa
Saldo consolidado de hoje e projeção dos próximos 90 dias, com os compromissos já lançados.
Rodada de pagamentos
Contas programadas, pagas dentro da alçada e com comprovante arquivado.
Recebíveis e inadimplência
Quanto entra, quando entra e quem está atrasado — com a régua de cobrança rodando.
DRE gerencial
Resultado do mês por linha, comparado com os meses anteriores. Lucro de verdade, não saldo de banco.
Conciliação bancária
Sistema batendo com extrato, conta por conta. Nenhuma diferença fica sem explicação.
Reunião de resultado
Uma hora para ler os números juntos e sair com decisões, não com dúvidas.
Onde termina o nosso escopo
Ser claro sobre isso desde o primeiro dia evita a pergunta desconfortável no meio de um vencimento. Somos o braço financeiro da sua empresa; seu contador continua sendo o braço fiscal.
- ContadorEscrituração contábil, balanço, obrigações acessórias e entrega de declarações.
- ContadorCálculo e apuração dos impostos. Nós garantimos que a guia seja paga no prazo.
- Contador / DPCálculo da folha, rescisões e eSocial. Nós programamos e pagamos.
- VocêDecisão de comprar, contratar, investir e definir preço. Nós entregamos o número que sustenta a decisão.
- Sou FluxoTodo o resto: contas a pagar e a receber, cobrança, conciliação, fluxo de caixa, relatórios e a leitura mensal.
Como cuidamos dos seus dados
Somente leitura sempre que der
Onde o banco permite perfil de consulta, é o que usamos. Movimentação só dentro da alçada que você definir por escrito.
Cofre de senhas
Nada de senha em papel, planilha ou conversa de WhatsApp. Acesso restrito à equipe da sua conta.
Confidencialidade assinada
O termo é assinado antes do primeiro acesso e vale para todos que tocam na sua operação.
Uso e devolução
Seus dados são usados só para operar a sua empresa. No encerramento, devolvemos a base e removemos os acessos.
Dúvidas que aparecem sempre
Vou precisar trocar de banco ou de contador?
Não. Trabalhamos com o banco que você já usa e ao lado do contador que você já tem. Se em algum momento uma troca fizer sentido pelos números, mostramos a conta e a decisão continua sendo sua.
E se eu não tiver os meses anteriores organizados?
É o mais comum. Começamos pela data de corte com o que existe hoje e vamos reconstruindo o histórico em paralelo, sem travar a operação. O que você não conseguir levantar, sinalize — nós procuramos pelo extrato e pelas notas.
Quanto tempo por semana isso vai me tomar?
Na primeira semana, cerca de duas horas para reunir documentos e acessos. Depois do onboarding, algo entre quinze e trinta minutos por semana: aprovar pagamentos e responder às dúvidas do bloco semanal.
Minha empresa é pequena, preciso mesmo de tudo isso?
Quanto menor o caixa, mais cada real pesa. A lista parece longa porque é completa, mas boa parte dos itens é preenchida uma única vez e nunca mais. O trabalho recorrente depois disso é pequeno.
Quando começo a ver resultado?
Clareza no primeiro fechamento, por volta do dia 30: você passa a saber quanto tem, quanto deve e quanto entra. Efeito no caixa costuma aparecer entre o segundo e o terceiro mês, quando a cobrança fica em dia e as taxas e assinaturas inúteis são cortadas.